警惕！香港公司融资骗局！！！
更新日期：2022-09-13
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至2022年，我从事离岸公司企业维护已经十三年之久。写这个时间不是为了证明我的工作经验多么丰富，多么专业，而是我从事这个行这么多年，经历了太多的案件，作为一个有良知的代理，我希望我能成为这个行业不同的存在，而不是为了多做几个单子，就选择蒙蔽自己的眼睛，忽视犯罪风险的存在。今天郑重的写一篇实例分享，藉此警示经营公司的客人不要轻易掉进诈骗的圈套里面去。
今天全文小作文形式，口水文阐述，文字功底有限，如有描述不清，望见谅哈！
说个前言，做为市面上为数不多的几家比较全面的离岸银行开户代理，本人每天的工作基本上就是收代理的资料，分发给同事审核，再针对审核问题，给予意见。年复一年，日复一日，虽然繁琐，但是不得不说，每天接不同的客人的资料，确实非常提升本人防诈骗的技能，不过也有工作后遗症，就是我现在跟同事们看谁都像骗子。别笑哈，进入正题了。
那天是2022年8月22日星期一，天气一会儿晴一会下雨，当天收了N家要审核的资料。下午15：55分，代理X总，发了一间公司注册的资料以及融资协议给我看，问我融资公司能开哪里的账户。习惯性先打开融资协议，上面三亿人民币整的金额，当下的反应就是：客人遇上骗子了。【别问我为啥知道，晚点再说另外一个实例】做银行开户本能反应，拿到资料做尽调，先核实投资协议抬头的公司名是否真实存在，既然投资协议写了香港，想必投资主体应该在香港，于是我就用协议上的公司名在香港注册网站上查询公司，结果：未查询到该公司的状态。嗯……，我基本肯定了，跟X总说了我的想法，客人可能被诈骗了。X总第一反应：“我确认一下，待会儿我拉个群，你来问”，于是我们一拍即合。
下午5：00左右，X总拉了一个群，让我跟进银行开户的事情，于是有了下面的聊天。
我怕直接戳穿客户被诈骗了会太唐突，就还是例行公事的询问客人的想法，再问一下客人的基本情况，跟客人说，置业公司就很难开户，需要置业相关牌照。
因为太忙，我怕我扯忘记了，于是话题还是转到融资协议上面，并对投资协议抬头的公司表示质疑，说我背调不了这间公司，因为网上没有，FQ去Google也没有搜索到。
（多年职业经验告诉我，常规做为一间境外投资公司，那一般能到国内来投资的企业，规模一定蛮大的，互联网上多少会留下些蛛丝马迹。）
我说完，客人说他也有这方面的担心。
我想客人应该早就应该有所察觉，那刚好我就直接了当的问了，公司注册是您找他们注册的对吗？客人回复：对。我问：花了多少钱？客人回复：17万……
此时，我内心无比难过，因为你知道了客户被骗这件事情已经发生且无力挽回。
我@了一下X总说：跟我评估一样，多半被骗了。
客人回：那这笔融资就是境中花水中月了…………
聊天戛然而止，我只能本着作为一名良心代理的职业道德，提醒客人尽快去报警，除此之外，我什么都做不了。心里有些难过，我好像把一个急需资金扭转公司局面的客人的梦想给破灭了，识破骗局如果是在被骗已成定局之后，好像我真的什么都做不了。于是我跟X总说：不好意思，好像我亲手把你这个单子“谈崩”了，为了防止更多人被诈骗，是否介意我将这个case写进我们大阳城官网游戏平台的公众号？以便警醒更多的客人，不让骗子再得逞？
X总同意了，于是就有了上述的案件描述。
下面再说说为什么我这么肯定是诈骗，因为在这个案子发生之前，我还遇到过两个案子：一个是客人被骗了2万；另一个客人还好是先在网上咨询了我，被我及时遏制了骗局的发生。
下面是第二个案子，简单的聊哈：2017年的某一天，当时我负责公司门店的管理。当天来了一个上门的访客，客人说他需要注册一间香港公司，然后再开立银行账户。我想这个就是我们的工作，当然可以呀。可是客人说：这个公司是为了拿一笔境外的融资，具体金额大概是50多万左右，但是对方要求他注册香港公司，和开立银行账户。刚好客人过来深圳出差，看到我们公司，就进门咨询了。客人说：因为他们要收我几万的公司注册费，我觉得太贵了，就百度了一下，就觉得诧异，网上说注册香港公司才几千块。刚好这次来深圳，很多地方都有你们这种代理公司。虽然我也咨询了几间代理公司，都说可以注册。但还是有些担心。
当年的我也是融资小白，就跟客人说：你先回去吧，等我去确认一下。然后让客人回去后把投资公司的资料发给我，我说我要给他做一下尽调。之后我就去咨询了一个懂行的朋友，问了一些融资事宜。反正得到的信息是：融资，一定是你有什么异于别人的能耐，让资本投你，特别是境外融资，流程非常繁杂，不可能是注册一间公司，开一个户，签一个协议，把钱打过来这么简单。特别是我查完该公司的资料，就是一间普通的香港公司，调了资料，网上也没有这间公司任何“宣传”上的文献。加上我问过朋友后，很笃定的跟客人说：我觉得您大概率是遇到骗子了。要不您再考虑一下，您这种情况是没有必要注册香港公司的。客人也听了我的意见，按我的方法去套路对方。之后隔了大概半个月，客户发来消息，说谢谢你，李小姐，对方好像真是骗子，但是投资款一下子没有了，还是有点失望。我当时也陷入了难过的情绪里，虽然我挽救了客人不被诈骗，但是好像也“断送”了客人可能翻盘的机会？
好吧，人生或许都是这样，难两全。你避免了悲剧，或许也是失去一次成长的机会？我也不知道……
就这样吧，大概率我只是一个有职业道德的顾问，在没有收咨询费的情况下，做了一件对得起自己良知的事。至于别人的命运，我不可能感同身受，也不可能改变。如此也罢，我们就是一个普通人。再然后，我只有感而发，想在网上留下点什么，让以后不幸遇到类似事件的人，或许不用咨询我，也能自行判断风险。
还有两句话：
1. 别人给你钱的时候，先问问自己值不值。
2. 别人要带你赚钱的时候，先让你投钱，就得三思而后行了。你看上的是人家的高回报，但是骗子可能看上的是你的本金。
好了，做了一回防诈骗科谱，说回我们大阳城官网游戏平台控股的正经事业：境内外公司注册、银行开户、审计……，如果有需要都可以咨询哈。当然，找我们可以防诈骗也是真的。谁叫我们见多识广，还热心肠：）大阳城官网游戏平台控股集团拥有：香港、新加坡、美国、瑞士、迪拜……等众多国家银行开户一手渠道，如果有境外离岸公司账户、离岸个人账户……的相关需求，均可咨询我司商务顾问。大阳城官网游戏平台控股集团将会提供一手最前沿的离岸公司注册及开户、审计的相关资讯。