香港及海外帐户，怎么样才不会被关闭？【实例分析】
更新日期：2021-05-29
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近几年的香港关户潮，导致辛辛苦苦在香港开一个帐户，还没有用多久，就又被关闭了。香港帐户越来越难申请，关户却不费吹灰之力。到底我们的香港帐户要怎么维护才能避免被关户呢？今天，大阳城官网游戏平台小编结合一些实际案例来详细聊聊，交易过程中，我们作为帐户管理者，应该要注意哪些细节!
一、敏感交易要避开
1.整数交易
正常我们在业务交易过程中，销售采购一定不会刚好是一个整数的，所以无论是做了哪些交易，一定要避开大量的整数交易，这个是非常多客人在交易过程中踩雷的。下面添附某银行抽查客户大量整数交易流水的截图，希望能起到警示作用，另外强烈建议：我们在帐户交易过程中，保留好相关交易的凭证【如收付款水单、INVOICE、PI、PO、提单……】，一方面是为了财务资料完备，另一方面也是为了方便之后银行抽查账户往年的交易流水时，能够尽快提供相关凭证。尤其近一两年来，很多银行已经将抽查数据的交易公司名称的起首隐藏起来，这样一来很多平时未保留交易凭证的客人会发现，没有公司名起首又没有保留好的凭证，很难搞清楚自己是同哪间公司做的什么交易被抽查到了：
2.快进快出
非常多的客人喜欢这样：当天进帐，当天/隔天全部转出，进出账几乎等额。
帐户里面一有入帐就立即转出，导致账户很少结余，甚至分文不剩，这种交易方式是各大银行非常不喜欢的。
建议：帐户里面要保留一定结余，且资金不要快进快出，下面添附快进快出的一种交易流水截图，供大家参考：
3.敏感国家交易
尽量规避与敏感国家交易，特别是与之前从未建立过交易关系的客户之间的交易，尽量先提交银行预审，这也是一种规避方式。
二、帮朋友代收付款要避开
朋友说：你帮我收一笔款，我给你几个点的手续费。我们总会抹不开情面，就顺手帮忙了，加上朋友给的手续费还不低，想着帐户不用，赚一笔也是可以的。结果收款没多久，接到香港警方或者是法院的信函……涉案金额不大，但是律师处理的费用可不低哦。据过往真实案例：过港被关小黑屋，保释费：10W港币起；如果只是起诉案，律师代理费也是：5W港币起【按小时计算】，这些费用最后如果朋友良心发现自然是会给你承担的，但如果找不到人，只能自认倒霉。
税务风险：大部分客人帮朋友代收款项，从来只看当前利益，未考虑到公司报税的税务风险，香港税务局有7年追溯期，这期间都有可能被税务稽查，这个风险是由收款帐户所属公司承担的。
三、帐户日常管理须知
1. 及时回复银行更新资料：
定期登录网银、邮箱查看银行信息，要及时回复银行信息。【如通讯地址变更，需尽快通知银行变更】
2. 帐户不要长期不活跃：
银行帐户尽量不要超3个月以上不使用，否则有关户风险！！！
3. 多开一个帐户备用
在有银行流水交易的情况下，多开一个帐户备用，以防公司帐户被关闭后无其他帐户可使用收款，导致被关闭账户的余额无法转出。
以上是香港及海外帐户在使用过程中需要留意的事项，大阳城官网游戏平台控股集团拥有众多银行一手开户渠道，欢迎有需要开立境外离岸帐户，或对离岸帐户管理有疑问的客人咨询。
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